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见过几张军装照后，张女士便对网友的“军人”身份深信不疑，掉进了股票投资陷阱，147万元现金被兑换成虚拟货币（泰达币）“洗白”。12月22日，万柏林区检察院通报，经该院提起公诉，为骗子“洗钱”提供帮助的两名被告人，因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判刑。检察机关提醒广大群众，谨防“股票投资+虚拟货币洗钱”电诈新套路。

“内幕消息”挣钱

年近六旬的张女士，是一名企业退休人员。今年5月，她结识了网友“林浩”(未归案)。“林浩”说自己是一名军人，40多岁。张女士查看他的个人主页，也看到了对方上传的几张身穿军装的帅气照片，也就没有再质疑其身份。因感觉挺投缘，两人以姐弟相称。

聊天过程中，“林浩”透露自己近期在做一个挺挣钱的买卖，说战友在一家知名公司任职，掌握了该公司股票涨跌的内幕消息，带着他炒股挣了不少钱，并表示可以带“姐姐”也挣点钱。抱着试一试的态度，张女士给了对方两万余元，没想到几天后便挣了8000元。低投入高收益，这让张女士对“林浩”的信任又增加了几分。

“我最近挺烦恼的……”一次，“林浩”吐槽烦心事，说因为身份特殊，自己不方便出面操作，一直由母亲帮忙交易，只可惜母亲年龄大了，有些力不从心，这可把他着急坏了。

“我帮你吧？”张女士主动提议。“不能让你白帮忙。我问问战友，看看能不能让战友给你也开个账户，等我消息……”“林浩”回答。两天后，他说战友已经为张女士开好账户，并叮嘱那是公司内部账户，让她千万要保密。

兑换虚拟货币

“有了账户，姐只要按照战友给的消息‘买涨’，就能获得至少5%的收益。”“林浩”说，“麻烦的是，需要以美金交易，先转至战友的美金账户，再由战友转入公司账户。你有美金吗？”得知张女士没有美金，他马上表示战友有兑换美金的渠道，可以将对方介绍给张女士，让她自己对接兑换。

5月21日，张女士以儿子结婚用钱为由，从银行取出现金147万元。按照“林浩”的指示，她带着装满现金的行李箱、背包，来到万柏林区一家快捷酒店，准备兑换美金。“林浩”还多次“善意”提醒，为了资金安全，让张女士一定要等到美金进账，再把现金给对方。

很快，两名男子驾车赶来与张女士对接，3人随即在车上交易。张女士将“林浩”提供的美金账户，通过其中一名男子转发给别人，后者分三次向这个美金账户转入20余万泰达币（与美金等价的虚拟货币，折合人民币约147万元）。接到“林浩”发来的“美金到账”消息，张女士将147万元现金交给两名男子，他们随即驱车离开。

几天后，张女士再次联系“林浩”，说自己又凑了20余万元，想继续投资炒股。令她没想到的是，自己已然被拉黑了。她这才幡然醒悟，明白自己被骗了，赶忙报了警。

电诈“帮凶”落网

今年6月，交接现金的两名河北籍男子陈某、李某，被警方抓获归案。

经查，陈某有一次在夜市吃饭时，一个陌生人主动搭讪，问他想不想挣“快钱”。听闻只是帮忙关注数字货币交易情况，陈某立即点头答应。随后，陌生人交给陈某一部新手机，并下载了微信和一款App。5月21日，陈某接到陌生人通知后，伙同同村人李某驱车4个小时来到太原，戴上帽子、口罩与张女士交易，事后拿到3万元“辛苦费”。

由于这起案件具有虚拟货币交易匿名隐蔽、资金流转跨境难溯源的新型犯罪特征，警方为破解证据固定难、定性争议大等侦查难题，商请万柏林区检察院依法介入。

办案检察官第一时间阅卷、与侦查人员会商，提出核心侦查方向：调取聊天记录，固定二人“明知资金异常”的证据；厘清资金流转链路，通过虚拟货币交易平台数据，溯源泰达币最终流向，印证其协助转移犯罪所得的客观事实。

检察机关审查认为，陈某、李某供述“知道资金操作隐蔽，且系大额现金交易，肯定有问题”，事后又收取好处费，足以认定二人明知是犯罪所得，仍协助完成“现金→美金→泰达币”跨境转换，属于“掩饰、隐瞒犯罪所得”的实行行为。随后，该院对二人提起公诉，并在庭审中阐释此类“帮凶”行为对电信网络诈骗犯罪的助推作用，促使他们当庭认罪。

防范新型套路

法院审理后，采纳检察机关量刑建议，对陈某、李某分别判处有期徒刑二年六个月、一年六个月，并各处罚金。案件宣判后，万柏林区检察院向相关单位制发风险提示函，梳理“投资骗局+虚拟货币洗钱”的典型特征，并联合开展反诈宣讲活动。

“泰达币简称‘U币’，与比特币、以太币一样，是虚拟货币的一种。”承办检察官介绍，当前，电信网络诈骗犯罪链条不断升级，虚拟货币交易具有匿名性和便捷性，已成为诈骗分子常用的洗钱媒介。

“熟人内幕消息、投资平台漏洞、线下取现（兑换虚拟币、买黄金）交易等，都是诈骗话术！”检察官提醒，诈骗分子常冒充军人、高管等博取受害人信任，凡以“内部渠道”“高额返利”诱导投资均属诈骗；正规投资无需脱离平台操作，“兑换虚拟币”实为洗钱手段。同时，大家要增强法治意识和防范意识，不参与任何形式的为电诈团伙转账洗钱活动，避免成为犯罪分子的“工具人”。

万柏林区检察院有关负责人表示，针对新型电信网络诈骗关联犯罪，该院将持续深化“侦检协同+精准指控+社会治理”机制，既打击诈骗犯罪也严惩犯罪“帮凶”，全力守护群众财产安全。记者 刘友旺

来源：太原晚报