【反电诈宣传】警惕！虚拟货币的三大诈骗套路_数字货币

创始人

2026-01-22 19:53:46

近期，虚拟货币交易炒作活动有所抬头，不少市民朋友在社交平台上或聊天群里仍会看到虚拟货币“投资机会”的宣传，从而引发非法集资、传销诈骗等违法犯罪事件频频发生，再次引起社会各界的高度关注。今天，我们就来拆解虚拟货币常见的诈骗套路。

警惕！虚拟货币的三大诈骗套路

“高大上”包装，资金“暗度陈仓”

谎称是“境外Web3.0项目”“去中心化金融平台”，通过微信、QQ引导私下交易，用“代投”名义让你转钱。实际上资金会通过混币器、跨链桥迅速转移至境外，执法部门追踪难度极大。

稳定币伪装“保本”，AI造假盈利

利用虚拟货币、共享经济等概念进行炒作，用“价格稳、收益高”画饼，甚至用AI生成虚假盈利截图、模拟投资导师直播洗脑。有骗子还会返还小额收益诱导群众加大投入，一旦资金池饱和立即跑路。

拉下线搞传销，亲友连环套

用“静态收益（炒币升值）+动态收益（拉人提成）”模式，鼓励发展亲友加入。一些涉币机构在招聘时，也会暗示员工“拓展客户可获额外奖励”，本质就是传销裂变。这种模式下，很多人会因为信任亲友而入局，最终不仅自己亏损，还伤害了亲情友情。

守护

守好钱袋子的“三道防线”：

作为普通市民，我们要强化“三道防线”：

不参与：不买卖、不代投虚拟货币，求职时遇到“数字货币交易”“区块链量化”等岗位保持警觉。

护好账：不出借、不出售个人银行账户、支付账户，避免被涉币犯罪利用，影响个人征信。

速维权：被骗后立即保存聊天记录、转账截图，到属地派出所报案，并联系银行冻结涉案账户。如发现任何涉及虚拟货币、现实世界资产代币相关业务活动的线索，及时向有关监管部门举报。

来源：中国人民银行陕西省分行