这段时间，我们后台收到的咨询和案例中，涉及“虚拟货币”、“区块链”、“Web3.0”旗号的项目开始逐渐增多。这些项目每一个都看似光鲜亮丽、概念一个比一个前沿。

很多网友都会拿着手里的一份份“白皮书”来询问某个项目是不是靠谱。

但是，在这里，我们必须明确一点。

早在去年，央行等13部委就曾召开打击虚拟货币交易炒作工作协调机制会议，明确表态：“虚拟货币不是法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位，其交易炒作活动存在极大的法律风险和金融风险，坚决予以打击。”

今年2月，央行、证监会等8部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》，再次以升级对虚拟货币的监管。

八部门：虚拟货币相关业务，境内一律禁止！

政策划出的这条红线，核心就是为了保护普通民众的财产安全，因为无数案例已经证明，绝大多数此类项目，最终都走向了“击鼓传花”甚至直接卷款跑路的结局。

今天，我们就把最近一些较为活跃、风险极高的项目进行集中梳理。希望大家能透过现象看本质，牢牢守住自己和家人的财富。

01、中本聪协议

打着“链上自动做市、永久锁池、不可篡改”这些听起来很高科技的概念，发行一种叫“SPR”的代币，让大家用USDT去兑换。表面上看，钱好像进了所谓的流动性池，但实际上，它的核心把戏还是老一套。

在这里，用户能赚多少，根本不看项目本身，全看发展了多少下线、拉来了多少新人。账户里每天增长的“复利”，也不是利润分红，纯粹就是用后来者的本金，去填前面人的“收益”窟窿。

这个“SPR”代币背后没有任何实际价值支撑，价格全靠炒作和新人资金推动，一旦没人进场，价格说崩就崩。项目方随时可能在后台动手脚，修改规则、关闭提现通道，甚至直接卷款消失。

请大家一定记住，在我国，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，不受法律保护。千万别被那些高大上的名词和夸张的收益承诺给唬住了。

02、Pantanal Chain 潘塔纳公链

给自己贴上了“量子未来”、“Web3.0公链生态”的标签，忽悠用户购买“QF”代币，用来“铸造”不同等级的虚拟矿机。

号称矿机等级越高，保底收益就越高，甚至还能双倍产出“Pan公链”的代币。

除此之外，平台还设置了直推奖、团队业绩奖、节点空投奖等一系列动态奖励，目的就是鼓励用户拼命拉人头、壮大团队。

但是大家冷静想想，什么生意能承诺保底110%到200%的收益？还号称代币有百倍涨幅？这完全不符合基本的商业逻辑，纯粹是画出来吸引人上钩的“大饼”。

这种按照层级瓜分奖励的模式，就是典型的资金盘特征。用户的资产实际上完全掌控在项目方手里。一旦关网跑路，所有参与者的投入都将血本无归。

03、AIDAV2

打着“AI再质押”旗号的项目。以“AI赋能高收益”、“无损循环”为噱头，承诺月收益高达30%，同样设有三级推荐奖励。

小编之前蹭多次发文提示过这个项目风险很高，可惜文章屡遭投诉被迫下架。

然而，骗局终有暴露的一天。

就在前几天，这个项目突然“关网”，APP无法登录，客服全部失联，所有群聊被解散，参与者资产一夜归零。

从启动到收割，也就一年左右的时间。

网友因为当初没有听信朋友的怂恿，才幸免于难，而他的朋友却因此损失了三十多万元。

04、中某融投（共某云商）

以“短剧收益权”作为噱头，发行“权证”、“金豆”等虚拟凭证吸引人参与。

用户需要先花钱购买“权证”，才能兑换所谓的短剧收益份额。“金豆”则要靠看广告、充值来获取，而且使用时还必须被消耗掉。

它的收益分为静态和动态，还有复杂的平级奖、越级奖、贡献奖，同时设置了奖励上限、线性释放、高额变现手续费等规则。想要把收益拿出来，需要按周期释放，并且要被扣除25%-30%的“销毁”比例。而“权证”只能在平台内部交易或转赠，每次还要收5%的手续费。

这看似是短剧的消费投资，但平台宣称的年化收益最高能达到惊人的1200%，这已经完全脱离了现实。更不用说其多达13级的团队计酬模式，明摆着告诉大家，它的收益核心就是拉人头。

这类通过炒作虚拟凭证交易的项目，实质上与非法炒作虚拟币无异，在我国属于明确的非法金融活动。

05、MEA米亚

宣称自己是“WEB3.0链上支付基础设施”，还标榜“美国MSB合规注册”、“去中心化锁底池”等等，以此诱导用户用“BNB”币参与投资。

参与者最低投入0.05个BNB，就能获得每日0.48%-1.2%的静态收益，以及高达1-20代的层级推广奖励，还可以购买NFT节点获取分红。

但是，项目宣称的“美国MSB牌照”其实并非开展虚拟货币业务的合法许可，根据我国相关规定，这类行为本身就属于非法金融活动，不受任何法律保护。

那些“BNB”币看似在链上，实则很可能被项目方掌控，说崩就崩，千万别碰。

06、“中洲联储（联储信）”APP

冒充正规“中洲”集团的假冒APP。

把“玉米”、“豆油”、“小麦”等粮食物资包装成理财产品，让用户投资认购。承诺每日固定高收益，利用“限购”制造稀缺假象。

同时，还设立了“储备干事”、“处长”等层级职务，鼓励用户拉人头晋升。

但所有的投资款，都是打入个人账户或一些名不见经传的公司账户，根本不是“中洲集团”的对公账户。

大家要明白，无论它冒充谁，只要钱款的最终去向是个人或不明公司，就一定有问题！

07、“中华粮仓”APP

和“中洲联储”类似，冒充国家相关部门，声称实名注册就送10万元“复兴保障金”，并推出“粮票”、“肉票”、“油票”等投资项目，用户需要根据等级缴纳330元至3999元不等的“开户费”才能加入。

为了吸引更多人，平台设置了各种奖励津贴政策。但是，这些诱人的回报实际都是一场空。

平台里那些所谓的“领导讲话”视频，都是后期制作的虚假内容。大家千万不要被这些伪造的权威形象蒙蔽，都是骗子精心设计的道具。

08、“中国数据”APP

最近才出现的网络项目。标榜“国家”背景，谎称实名注册就能获得10万数字人民币。邀请新人还有额外奖励。

但是，这些看似丰厚的回报，全是通过所谓的“数字人民币”发放至软件当中，实际就是一串全靠平台人为操纵、根本取不出来的数字。

待平台收集到足够多的参与者个人信息后，很可能就会开始利用这串数字，打着“提现”名义向用户多次收取费用。

软件在下载的时候就提示未备案且存在高风险。大家遇到一定远离，不要相信。

09、“华信达”PP

网友反馈，这个项目目前更名“数智联盟”，但换汤不换药，仍在用同样的套路忽悠人。大家如果听到类似的名字，一定要多留个心眼，很可能就是旧瓶装新酒的老骗局。

10、北海1040传销组织

网友被朋友以“做跨境电商”的名义骗到湛江，随后就被以“看货”为由带至广西北海的某个小区。

在经过几天游玩后，便开始被带入不同的小区“听课”。对方开始为其讲解“北部湾建设”、“国家秘密政策”等政策，并出示一些断章取义的书籍、视频作为“证据”，甚至将某旅游书籍上的三人雕塑歪曲解读为“需要发展三个人”的暗号。

随后，他们又抛出所谓的“资本运作”模式，讲解“五级三晋制”，声称投资69800元，最终能赚到1040万元。

网友遇到的是典型的“1040”传销组织，目前在北海地区，主要存在投资69800元和7万元的两个团伙，它们互相否定对方，都说自己才是“真项目”，实际上套路一模一样，全是害人的传销。

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