以案说险｜警惕虚拟货币假象，远离非法投资陷阱_数字货币

以案说险｜警惕虚拟货币假象，远离非法投资陷阱

创始人

2026-05-15 03:35:15

【案例回顾】

近日，投资者伍某在社交平台与亲友推荐下，接触到某境外“外汇套利+虚拟货币理财”项目，对方大肆宣传“月收益20%、保本保息、随存随取”，以短期小额返利获取伍某信任。

伍某在未核实平台资质、未了解交易规则、未确认资金安全的前提下，将家庭积蓄48万元先后分多笔转入指定账户，兑换为虚拟货币投入所谓“理财账户”。

短短数月后，该境外平台突然无法登录、客服全线失联，伍某投入的48万元本金彻底无法追回，因参与虚拟货币非法交易，相关权益不受法律保护，最终维权无果、全额损失。

【案例分析】

本案属于典型的非法金融活动与投资诈骗，投资者亏损的核心原因是风险防范意识完全缺失，被“保本高收益”的虚假承诺蒙蔽。一是轻信违背金融规律的虚假宣传，金融市场不存在保本且年化超20%的正规产品，此类承诺本质均为庞氏骗局；二是主动参与国家明令禁止的虚拟货币交易炒作活动，相关交易行为不受法律保护，资金安全无任何保障；三是未通过持牌金融机构办理业务，将资金转入无监管、无备案、无资金托管的境外黑平台，一旦平台跑路，本金将彻底无法追回。

【广发银行阳江分行提醒】

虚拟货币交易炒作、境外非法外汇理财、非持牌机构“高息理财”均属于非法金融活动，不受国家法律保护，参与即面临全额损失风险。凡是承诺“保本高收益、稳赚不赔、低门槛高回报”的投资项目，均为诈骗陷阱。请广大投资者认准银行、证券、保险等持牌正规金融机构，坚决不向陌生账户、境外平台、私人账户转账，不参与任何虚拟货币相关交易，守住本金安全底线。

南方+记者雷怡婷

通讯员陈秋羽

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