专题：宏利基金被外汇局警告并罚款7万 金旭也翻车？

　　来源：挖掘机007

　　近日，国家外汇管理局北京市分局公布的京汇罚〔2025〕29号行政处罚决定书显示，宏利基金管理有限公司因违反外汇管理规定，被给予警告并罚款7万元。

　　这一处罚事件不仅让宏利基金管理有限公司成为关注焦点，也引发了市场对于外汇管理规定以及金融机构合规运营的深入思考。

　　宏利基金管理有限公司此次受罚，源于其违反了《外国投资者境内直接投资外汇管理规定》（汇发〔2013〕21号文印发）中的相关条款。具体涉及第十条第一款以及第十七条的规定内容。

　　虽然目前处罚决定书并未详细披露宏利基金管理有限公司的违规细节，但从相关法规可以推测，可能涉及境外投资外汇登记、资金汇入汇出合规性等方面的问题。

　　根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇管理的范畴广泛，涵盖外汇收支、经营活动以及外汇市场的监管等。

　　其中，资本项目外汇管理明确要求，境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理登记；境内机构、境内个人向境外直接投资，或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，同样应当按照规定办理登记。

　　国家对外债实行规模管理，借用外债要办理登记，提供对外担保也需向外汇管理机关提出申请并进行登记。

　　外汇管理对于国家经济金融稳定意义重大。它能够促进国际收支平衡，保障国家外汇储备的安全与合理运用，进而推动国民经济健康发展。

　　以国际收支统计申报制度为例，这一制度能让国家及时掌握外汇资金的流动情况，为宏观经济决策提供数据支持。如果金融机构违规操作，可能导致外汇市场秩序混乱，影响汇率稳定，甚至威胁国家金融安全。比如，违规的资金跨境流动可能引发资本外逃风险，冲击国内金融市场稳定。

　　近年来，金融行业不断发展，外汇业务也日益复杂多样。

　　国家外汇管理局一直致力于构建“更加便利、更加开放、更加安全”的外汇管理体制机制。在2025年，更是积极推进多项改革措施，如出台更多外汇便利化政策，提升外汇资金结算便利化水平；推进外商直接投资外汇管理改革，为外资企业营造良好环境；优化境内企业境外上市的资金管理，简化境外上市外汇登记等。

　　这些举措旨在促进贸易和投资自由化便利化，同时加强风险防控。

　　从行业来看，基金公司涉及外汇业务的情况较为常见。尤其是像宏利基金管理有限公司这种具有外资背景的公司，在跨境资金运作、海外投资等方面业务频繁。

　　此次宏利基金受罚，给整个基金行业敲响了警钟。一方面，基金公司应更加重视外汇管理合规，加强内部风险管理和控制体系建设，确保各项业务操作符合法规要求。

　　另一方面，监管部门也会持续加强对外汇业务的监管力度，对违规行为保持零容忍态度，维护公平有序的市场环境。

　　对于宏利基金管理有限公司而言，此次处罚既是挑战也是机遇。公司需要深刻反思违规原因，全面梳理内部业务流程，加强员工外汇管理法规培训，完善合规管理机制。同时，要积极配合监管部门整改要求，尽快消除不良影响，重塑公司合规形象。

　　在未来的发展中，宏利基金应充分利用自身优势，尤其是在全球资产配置方面的经验，在合规的前提下稳健拓展业务，为投资者创造更多价值。

　　宏利基金管理有限公司被外汇局处罚这一事件，反映出外汇管理法规的严肃性和权威性。金融机构必须严格遵守相关规定，合规经营，这不仅是对自身负责，也是维护金融市场稳定、促进国家经济健康发展的必要之举。在外汇管理政策不断优化调整的背景下，金融机构要及时了解法规变化，加强风险管理，把握发展机遇，实现可持续发展 。