摩根士丹利取消对高净值客户持有加密货币基金的限制
来源：环球市场播报
核心要点
- 美国消费者新闻与商业频道（CNBC）获悉，摩根士丹利（Morgan Stanley）于周五告知其财务顾问，公司将向所有客户开放加密货币投资渠道，并允许在包括退休账户在内的所有类型账户中进行此类投资。
- 自 10 月 15 日起，财务顾问可向所有客户推荐加密货币基金。此前，该投资选项仅对风险承受能力较强且资产至少达 150 万美元的客户开放。
- 摩根士丹利将通过自动化监控流程，确保客户不会过度集中持有这一波动性较高的资产类别。
美国消费者新闻与商业频道（CNBC）获悉，摩根士丹利（Morgan Stanley）于周五告知其财务顾问，公司将向所有客户开放加密货币投资渠道，并允许在包括退休账户在内的所有类型账户中进行此类投资。
自 10 月 15 日起，财务顾问可向所有客户推荐加密货币基金。此前，该投资选项仅对两类客户开放：一是风险承受能力较强的客户，二是希望在应税经纪账户中配置加密货币且资产至少达 150 万美元的客户。
此举是这家全球最大财富管理公司进一步扩大加密货币投资渠道的最新举措。此前，随着唐纳德・特朗普（Donald Trump）当选美国总统，美国政府对这一新兴资产类别的立场发生转变。上个月，摩根士丹利曾表示，将很快通过其子公司 E-Trade 实现比特币、以太坊和索拉纳币的交易功能。
过去二十年间，摩根士丹利已发展成为行业巨头，其财富管理与投资管理业务旗下的客户资产规模达 8.2 万亿美元。近年来，在 Coinbase、Robinhood 等平台崛起的背景下，该行多次表明其有意捍卫自身市场地位。
不愿透露姓名（因涉及内部政策）的知情人士表示，在取消加密货币基金的准入门槛之际，摩根士丹利将通过自动化监控流程，确保客户不会过度集中持有这一波动性较高的资产类别。
该行全球投资委员会近期发布了一套资产配置模型，建议加密货币的初始最大配置比例不超过 4%，具体比例需根据 “财富保值” 至 “机会性增长” 等不同目标而定。
摩根士丹利财富管理首席投资官莉萨・沙利特（Lisa Shalett）在 10 月 1 日的报告中表示：“委员会认为，加密货币是一种投机性且日益受欢迎的资产类别，许多（但非所有）投资者会寻求对此进行探索。”
知情人士还指出，目前财务顾问仍只能向客户推荐贝莱德（BlackRock）和富达（Fidelity）旗下的比特币基金，但摩根士丹利正密切关注行业动态，考虑在现有产品基础上增加更多选择，包括其他类型的加密货币产品。
他们补充称，客户可申请加入任何已上市的加密货币交易所交易产品（ETF 类产品）。