事发东营牛庄一银行！一笔“还款”,竟然是......
“转完账就被拉黑了，真的是多亏了山东东营民警！”失而复得的20万元现金背后，是一场环环相扣的骗局，也是一次争分夺秒的行动。
11月27日上午10时许，东营公安分局反诈民警接到辖区东营农商银行牛庄支行推送预警，称赵女士到银行预约取现20万元。然而这笔刚刚由湖南转入的“朋友还款”，却引起了银行工作人员的警觉。
第二天一早，反诈民警崔向辉就与同事赶到银行，在与取款人赵女士交流中，崔警官敏锐发现赵女士不仅说不清楚“还款朋友”的姓名，甚至连转账人所在地也不清楚。
经过崔警官现场讲解案例，被唤醒的赵女士恍然大悟，“我竟然成了洗钱的帮凶！”惊慌失措中承认是为了申请“国家扶贫款”按照工作人员指示通过多笔转账“刷流水”，那么这笔资金的主人到底是谁？崔警官立即开展资金溯源，很快确定了资金所有人于女士。
原来，11月初，于女士在一个交流群中，结识了一位自称是“投资导师”的网友，这位“导师”不仅经常在群里分享精准的“投资见解”以及“投资收益”。一周之后，这位“导师”透露了一个“内部消息”，他掌握着“某购机证券”的投资通道，有“国家政策”支持，回报率极高且稳赚不赔。看着踊跃投资的群友，被高回报冲昏头脑的于女士在“导师”的步步诱导下，将自己积攒的20万元血汗钱全部转出。
“那个群就是为你设计的！其他人全是演员！现在是不是已经联系不上了？！”在民警的循循引导下，于女士终于意识到自己被骗，不仅没等来高额回报，还差点血本无归。
12月6日下午，抱着失而复得的20万现金，于女士对民警的感谢之情溢于言表。
诈骗有套路
了解套路是识诈防诈第一步
第一阶段 “初见端倪”。诈骗分子在各社交平台精心打造“理财师”“投资导师”“投资分析师”等人设，发布股票、外汇、期货等投资理财信息，特别是“内部消息”“高收益低风险”等信息，引诱受害者建立联系。
第二阶段 “深度洗脑”。诈骗分子邀请受害者至常见社交平台或小众聊天软件进行洗脑，刻意使用所谓专业术语和看似高深的投资理论，目的是让受害者深信不疑。
第三阶段 “帮腔做势”。诈骗分子精准锁定目标受害者后，让其加入“特定投资群”，投资群成员除受害者外均为犯罪团伙成员扮演，诱导受害者安装诈骗APP，并在上面进行投资。
第四阶段 “小利引诱”。诈骗分子会以“小利引诱”，推荐“高回报投资项目”，在诈骗分子频繁晒高收益行为的煽动下，受害者往往会激进投资。从目前情况看，涉诈资金转移主要形式为：银行账户转账约占70%；取现金、买黄金共占约25%；其他如买购物卡、名酒等占5%。
第五阶段 “极限收割”。诈骗分子通常以“登录异常”“服务器维护”“银行账户冻结”“违规操作”“缴纳税费”“项目崩盘”等理由阻止受害人取现，并要求投入更多资金进行解冻。当受害者投入资金达到诈骗分子目标，他们便直接“拉黑”受害者。
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