原创美媒：特朗普政府考虑通过银行系统强化移民身份审查_财经资讯

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2026-03-07 15:38:13

据《华尔街日报》周二报道，特朗普政府正考虑通过行政命令或其他监管措施，要求美国金融机构收集客户的公民身份信息，以将金融体系纳入其打击非法移民的整体政策框架之中。

报道援引知情人士称，这项潜在措施可能要求银行向所有在美开设账户的新客户——甚至部分现有客户——索取此前并不要求提供的证明文件，例如护照等身份证明材料。该动向已在银行业内部引发关注和警觉。

根据现行“了解你的客户”（KYC）规定，美国银行必须收集一定的客户信息，以防范洗钱及其他金融犯罪行为，通常包括身份证明和社会安全号码。但现行规则并未强制金融机构专门收集或核实客户的公民身份信息，银行也未将此类数据作为常规信息与政府共享。此外，美国联邦法律并未禁止银行为非公民开设账户。

批评者指出，此举可能引发侵犯隐私权的争议，并对金融数据使用边界提出质疑。

一名白宫官员表示，相关行政命令仍处于财政部内部讨论阶段，尚未获得总统最终批准。白宫在回应媒体询问时称：“任何未经白宫正式宣布的潜在政策报道，都属于毫无根据的猜测。”

据报道，政府正在考虑的执行路径之一，是由财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）牵头开展信息收集与监管。该机构主要负责执行美国反洗钱与反恐融资法律，有权要求银行报告大额现金交易及其他可疑金融活动。

事实上，特朗普政府已在明尼苏达州的一项执法行动中引入金融监管工具。在当地曝光一起涉及索马里裔居民的福利欺诈案件后，金融犯罪执法网络于今年1月发布命令，要求明尼苏达州两个特定郡的银行及汇款机构，对金额超过3000美元的跨境交易提交详细报告。该门槛明显低于通常适用于现金交易的1万美元申报标准。