银行理财换锚：业绩基准更真实，投资者还得“跨一步”_财经资讯

银行理财换锚：业绩基准更真实，投资者还得“跨一步”

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2026-07-16 11:38:11

7月16日消息，当前，多家理财公司将理财产品的业绩比较基准由固定数值型切换为动态指数型。某头部股份行理财公司产品部人士表示：“公司正全面梳理产品信息，以后业绩比较基准将无法随意调整，每只产品的业绩比较基准都要根据数据测算，挑选出与产品定位和长期走势相吻合的指数组合。”银行理财业，正从“数字预期”向着“跑赢指数”的透明化路径转型。行业转型也伴随着阵痛。多家理财公司内部人士表示：“指数型业绩比较基准降低了收益率预期，能真实反映市场走势以及底层资产收益表现，但可能带来投资者看不懂的问题。”如何帮助投资者“跨一步”，是这场变革中理财机构需要探索的课题。（中证报）

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