高薪兼职“代购虚拟币”，小心是洗钱新套路丨守好钱袋·建行支招_数字货币

高薪兼职“代购虚拟币”，小心是洗钱新套路丨守好钱袋·建行支招

创始人

2025-12-16 18:22:28

日前，大学生小林在某兼职平台上接触到一份“代购虚拟货币”的工作。在对方指引下，他用个人银行卡接收来历不明的资金，再用这些资金购买比特币并转入指定地址，从中赚取佣金。3个月间，其账户交易流水高达200万元。最终，小林因涉嫌协助洗钱被公安机关调查，个人账户也被冻结。

建行潮州市分行提醒公众，此类骗局常具备以下特征：

一是利用匿名性作掩护：虚拟货币常通过混币服务、跨链交易等方式隐匿资金流向，规避实名监管。二是技术门槛低：洗钱团伙利用普通用户对区块链等技术缺乏了解，以“区块链投资”“量化交易”等名义诱导参与。三是转嫁法律风险：参与者即便在不知情的情况下协助转移犯罪所得，仍可能面临法律责任。四是资金跨境流动便捷：涉案资金可通过境外交易所快速兑换为法币，加大执法追踪难度。

守好钱袋子，建行潮州市分行来支招

1. 拒绝代操作需求：不参与“代买代卖虚拟货币”“代转账”等不明活动，勿出租出借个人账户；

2. 核查资金性质：收到不明转账时立即通过银行核实来源，避免接收陌生账户大额资金；

3. 主动风险隔离：发现账户卷入可疑交易，立即挂失并报警，配合司法机关提供证据。

撰文：纪金娜柯奕坤

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