建行信用卡中心、尚诚消费金融涉多项违规领罚单建行信用卡提示存在欺诈行为建行信用卡因征信问题被降额_股票证券

建行信用卡中心、尚诚消费金融涉多项违规领罚单建行信用卡提示存在欺诈行为建行信用卡因征信问题被降额

创始人

2026-03-24 15:45:26

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3月23日，国家金融监督管理总局上海监管局公布多则行政处罚信息公开表。

本文首发于21金融圈未经授权不得转载

作者 | 杨梦雪

编辑 |杨希肖嘉

排版 | 黄玥

3月23日，国家金融监督管理总局上海监管局公布多则行政处罚信息公开表，中国建设银行股份有限公司信用卡中心、上海尚诚消费金融股份有限公司因多项违规被罚，其中建行信用卡中心被罚没合计575万元，尚诚消费金融被罚款160万元。

建行信用卡中心所涉及的主要违法违规行为包括，客户资信水平调查严重违反审慎经营规则、授信额度管理严重违反审慎经营规则、信用卡分期资金管理严重违反审慎经营规则、信用卡透支资金管理严重违反审慎经营规则、对高风险持卡人未采取审慎监管措施、向关系人发放信用贷款、未经资格认定从事信用卡发卡营销活动、信用卡发放严重违反审慎经营规则、预借现金分期业务严重违反审慎经营规则、可疑交易账户管理严重违反审慎经营规则、未按规定退还分期利息、发卡业务管理严重违反审慎经营规则、信用卡催收外包管理严重违反审慎经营规则、收单商户准入管理不到位。

建行信用卡中心被罚没合计575万元，时任信用卡中心风险管理处的2位副处长分别被警告并罚款5万元。

上海尚诚消费金融股份有限公司所涉及的主要违法违规行为包括，个人贷款管理严重违反审慎经营规则、未经任职资格许可实际履行职责、审计管理严重违反审慎经营规则、保证金管理严重不审慎、催收外包管理严重违反审慎经营规则。

尚诚消费金融被罚款160万元，时任直营业务部资深高级经理、时任风险管理部资深高级经理两位员工，均因个人贷款管理严重违反审慎经营规则被警告。

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