多项业务违规失守中行宁波分行被罚超400万元银行因多项违规被罚48.2万理财业务违规多家银行被罚_股票证券

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2026-07-03 04:46:07

6月30日，中国人民银行宁波市分行发布行政监管处罚决定书，对中国银行股份有限公司宁波市分行多项违法违规行为作出处罚，给予该行警告并合计罚款436.09万元。此次处罚涉及六大违规事项，覆盖金融运营多个核心领域，暴露出该行内控管理与合规经营存在明显短板。

据监管公示信息，中行宁波市分行本次违规问题种类多、覆盖面广，囊括基础业务与重点风控业务。基础运营层面，该行违反金融统计管理、人民币流通管理及反假货币业务管理相关规定，在金融数据统计报送、现金流通管控、假币收缴鉴定等常规业务中操作不规范，违背银行业基础运营准则。

在资金与数据风控层面，该行违规占压财政存款或资金，违规滞留、占用专项财政资金，扰乱财政资金规范流转秩序。同时，该行还违反数据安全管理规定与信用信息相关管理要求，在金融数据安全管控、个人信用信息采集、查询和提供等关键环节存在疏漏，不仅埋下数据安全隐患，也侵害了金融消费者信息权益。

此次大额罚单彰显了金融监管从严从紧的鲜明态度。当前金融监管日趋精细化、常态化，金融机构需严守合规底线，全面压实主体责任。银行机构需以此为戒，全面排查统计、现金、财政资金、征信、数据安全等重点领域风险，完善内部管控体系，整改合规漏洞，杜绝系统性、多领域违规问题，维护金融市场平稳有序运行。