今年以来，已有多家银行因各类业务的违法违规行为收到监管罚单，客观上督促银行在合规管理上必须严格落实监管要求。金融监管总局去年3月1日发布的《金融机构合规管理办法》（以下简称“《办法》”）明确，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，新规给予一年过渡期。如今，伴随过渡期已过， 近期多家上市银行官宣首席合规官到任。

截至目前，42家A股上市银行中，包括农业银行、中国银行、光大银行等在内近30家公告聘任首席合规官。 多数银行首席合规官由行长或副行长兼任，还有部分银行由首席风险官、行长助理等兼任。

2月28日，建设银行、交通银行、浙商银行、青岛农商银行、兰州银行等五家上市银行官宣聘任首席合规官。其中，建设银行行长张毅兼任该行首席合规官；交通银行聘任首席风险官刘建军兼任首席合规官；浙商银行聘任吕临华为首席合规官，待其行长任职资格获国家金融监督管理总局核准后生效；青岛农商银行聘任行长于丰星兼任首席合规官；兰州银行聘任行长刘敏兼任首席合规官。

国家金融监督管理总局有关司局负责人日前表示，根据《办法》规定，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，原则上应当在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官。考虑到各金融机构人员职数、资源配置等现实情况，允许金融机构行长（总经理）、省级分支机构或者一级分支机构行长（总经理）兼任。

观察这五家银行确定的首席合规官人选，除了交通银行由首席风险官兼任外，其他四家银行都是由行长直接兼任，体现出这些银行在首席合规官人员任命上的重视，高管高配成为主流模式。

业内人士认为，随着银行首席合规官密集确定，标志着银行业合规治理将进入制度化、常态化新阶段。后续银行要将合规基因注入发展决策、业务经营的全过程、全领域，实现从“被动监管遵循”向“主动合规治理”的转变。

不过，也有专家提醒，由银行行长兼任首席合规官虽能提升决策效率，加强合规部门履职尽责的权限，但也要警惕形式上的合规，不能使合规职能悬空，需要配套完整的考核、问责与履职保障机制，在信息管理、贷款、反洗钱等监管尤为重视的领域，加强合规管理的落地执行，提升全员合规意识和全行合规文化。

去年以来，严监管风暴席卷国有大行体系，监管处罚呈现出显著的“量价齐升”态势，大额罚单频现，处罚力度加码。

纵观全年，根据国家金融监督管理总局、中国人民银行以及国家外汇管理局等公开披露，银行业单笔处罚金额超过千万元的罚单数量近30张，覆盖国有大行、政策性银行、股份行、城商行、民营银行及银行系理财子公司等多类机构。

今年春节前，监管层开出了2026年以来的两张大额罚单。建设银行、浦发银行均因多项违法行为被分别罚没约4350.61万元、4250.44万元，同时这两家银行的多名相关责任人也被处以罚款。此外，还有多家城商行也因各类违法违规行为在今年被监管机构处罚，如青岛银行、四川银行、厦门银行、郑州银行等。

比罚款金额更值得关注的，是“双罚制”的落地与升级。2025年以来，无论是央行还是国家金融监督管理总局公开的罚单，大多都同步公示了对相关责任人的处罚。例如，工商银行、交通银行、浦发银行、上海银行等均有两位数的相关涉事人员遭罚，年内也有多家银行的从业人员直接受到禁业的处罚。